家族办公室｜离岸天堂BVI总理涉毒被美拘捕，英国或直接管制，跨境架构何去何从？

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前言

对于业内来说，这一周最轰动的新闻莫过于英属维尔京群岛(BVI)总理法希4月28日在美国被捕，并被起诉走私毒品与洗钱相关罪名。为此，英国政府可能取消BVI的自治，由英国政府进行直接管理。

BVI总理法希被钓鱼执法

根据路透社、《卫报》、美国有线电视新闻网（CNN）等消息，BVI总理法希是在美国缉毒局的一次诱捕行动中被捕。和他一同被捕的还有英属维尔京群岛港口管理局总经理欧林文·梅纳德（Oleanvine Maynard）及其子卡迪姆-梅纳德（Kadeem Maynard）。

法庭文件显示，法希被指控在2021年10月16日至2022年4月28日期间，串谋走私至少5公斤可卡因及串谋洗钱。

据悉，4月28日，法希受线人之邀来到迈阿密Opa-Locka 机场的一架飞机上，线人向他展示了装在购物袋中的70万美元现金并示意这些钱是给他和梅纳德的，但当法希离开飞机时被逮捕了。同一日，梅纳德也被带到同一架飞机上看这笔钱，随后也被逮捕。

4月29日，法希被捕次日，英国发布了一份长达946页的调查报告，指出英属维尔京群岛（BVI) 每年有数百万美元的国家资金被政客和政府部门不合规使用，同时，该地区在出售公共财产时存在不诚实的腐败行为，并普遍存在滥用任命的行为。

由法官加里·希金伯顿（Gary Hickinbottom）牵头的调查委员会建议，英属维尔京群岛（BVI) 应该暂停其宪法，解散民选政府，并暂由伦敦进行直接统治。

但是，出任BVI临时总理的副总理Natalio Wheatley表示，BVI反对英国政府实施直接的管理。他在接受BBC采访时称，他不认为BVI人民希望看到宪法被中止，“世界上每一个国家都存在治理上的挑战，包括英国”。

TIPS: 英国上一次对其海外领土进行直接统治发生在2009年8月，当时特克斯和凯科斯群岛因政府腐败丑闻被英国宣布暂时中止宪法，并由英国直接统治，直至2012年11月颁布新宪法及选出新政府。

英国是否最终会收回BVI管治权，目前英国和BVI政府正在胶着中。

中国人民大学特聘教授郭升玺认为：调查委员会建议需要部分暂停宪法并关闭国民议会两年，势必会造成包括BVI代理总理等当地政界人士的坚决反对。事实上，东加勒比国家组织（OEC）已经发出声明指出废除BVI议会，改由伦敦直接统治，是民主进程演变中的一个倒退，更重要的是，此举与联合国《给予殖民地国家和人民独立宣言》（1960年第1514号决议）中，宣布人权不受殖民统治的宣言相违背。英国本身有义务遵守该承诺。

因此,英国不得不在“完全掌管海外领土的前殖民国家”与“委员会的明确评估结果”之间取得平衡。 

英国收回管制，BVI要变天了吗？

对于很多吃瓜群众来说，BVI总理法希被捕事小，但英国收回BVI主权、接管BVI事大。

BVI作为广受欢迎的国际税务天堂，吸引各国富豪到当地设立离岸公司，是目前比较热门的海外注册地。值得注意的是，作为OECD成员国之一, 英国这些年在推动信息透明化方面不遗余力。而BVI作为全球最为成功的离岸地之一, 对于英国所推行的一些措施一直持保留意见。

对于本次BVI事件，业内人士各有看法。

基于BVI总理被美国钓鱼执法，有业内人士推测，这次BVI事件背后可能是英美政府玩的“仙人跳”，“合法”的拿到BVI公司的注册信息数据库。同时，也是为了追索俄罗斯富豪在BVI设立的公司和账户。

但也有从业人士透露，目前英国方面对BVI的金融服务体系表示满意, 也不认为其金融服务是调查报告所针对的对象。

 对国内已经设立BVI架构人士的影响

国内也有很多富豪设立了BVI跨境投资架构，尤其是以境外上市目的而设立的架构。随着俄罗斯人离岸信托被制裁，到本次BVI可能被英国接管，不少在离岸设有架构的人士多少会产生焦虑。

现在，大家最关心的事情是如果英国收回BVI管治权，BVI的离岸服务政策是否会生变?在当地设立离岸公司运作是否会受影响？富豪们在BVI的信息是否会被披露？

对此，Vistra 执行董事王冠认为，这次风波有可能会导致BVI公司的设立及维护标准提高到一个新常态，但市场依旧正常使用。

“这也不是BVI出现的第一次国际丑闻。自从Vistra在1986年开始在亚洲宣传推广BVI这个工具，几十年来发生过很多次波折。从ROD filing到经济实质法案颁布；从这个“文件事件”到那个“文件事件”；甚至不止一次上过欧盟及某些国家的黑名单导致某些银行阶段性一刀切拒绝为其开户（无论实际控制人的财富来源和资金路径合规与否）；再到现在的总理个人被捕，其实每次都有新的合规手段出现，市场依然紧跟他们改革的步伐，继续买账。BVI公司注册数量已经达到一个级别了，不是短时间能够撼动的。”王冠分析。

事实上，此次事件与反洗钱相关，如果洗钱活动涉及到总理自己的BVI公司，不排除BVI政府会提高公司设立的反洗钱合规调查以及年审，而且会影响到给总理提供银行及金融服务的金融机构，可能会接受调查、罚款，从而对金融市场整体的反洗钱合规调查标准产生影响，可以预见未来金融机构的反洗钱合规调查标准将日趋严格，离岸公司和离岸金融服务也将面临更高的合规要求。

跨境架构何去何从？

常言道，君子不立危墙之下。经此一役，BVI等离岸业务是否会停摆或者式微？是否会被新加坡和香港取代？

对此，中国人民大学特聘教授郭升玺表示：现代法系的离岸法区各有擅长，多年来公司注册设立业务属于BVI较为强项。客户可同步考虑具有离岸公司注册优势的法区，且在设立公司的同时需同步考量银行账户开立等实际落地问题。

而根据Vistra执行董事王冠经验，新加坡、香港这类“Mid-shore”（中岸）公司的合规申报成本相对较高，每年都有会计服务要求甚至审计要求，当地是有企业所得税的，申请豁免也要看特定情形。新加坡和香港注册成立的公司虽然也常用于在离岸架构中，但对客户的意义和离岸公司的用处与BVI公司完全不同。按照目前的法规环境和市场习惯性操作，新加坡和香港这类中岸公司和BVI、Cayman这些离岸公司是无法相互替代的，各有各的用处。就好比离岸公司和在岸公司一样，应用场景不同。

王冠推断，英国政府并不会像他们在媒体上所宣称的那样对BVI采取非常极端的大动作，而会用他们惯用的手腕，雷声大雨点小，既让外界感受到英国政府对洗钱活动零容忍雷厉风行采取措施，又会通过他们所擅长的立法、法制改革的方式，使BVI冠冕堂皇地以正当合法理由继续提供离岸服务。

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